Acuerdo de Financiamiento a PYMES con BBVA Paraguay

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Número de proyecto: 
11610-01
Fecha prevista para consideración del Directorio: 
13/12/2016
Fecha de publicación: 
11/11/2016
Compañía: 
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Paraguay S.A. (“BBVA Paraguay”)
Monto de Financiamiento Solicitado: 
PYG 155.800.000.000
Sector: 
Mercados financieros
Categoría Ambiental y Social: 
FI-2
Ubicación: 
Paraguay
País: 
Alcance y objetivo del proyecto: 

La operación propuesta contempla: una garantía parcial de crédito de hasta 155.800.000.000 Guaraníes a ser emitida a favor del Instituto de Previsión Social (“IPS”). IPS otorgará un préstamo en Guaraníes a BBVA Paraguay (el “Préstamo Garantizado”) por el monto garantizado. El Banco Interamericano de Desarrollo (“BID”) y la Corporación Interamericana de Inversiones (“CII”) otorgarán una fianza en favor del IPS para cubrir el riesgo crediticio de BBVA Paraguay (Fianza BID/CII) frente al IPS bajo el Préstamo Garantizado. El IPS realizará el desembolso a través de un Encargado Fiduciario, la Agencia Financiera de Desarrollo, a través de quien IPS recibirá los pagos del Préstamo Garantizado. El Préstamo Garantizado tendrá un plazo de hasta cinco años, con dos años de gracia, y amortización semestral. El uso de fondos del Préstamo Garantizado será para financiar a pequeñas y medianas empresas (“PYME”) del sector productivo de Paraguay.

Revisión de temas medioambientales: 

1.      Descripción del proyecto: La operación propuesta contempla: una garantía parcial de crédito de hasta 155.800.000.000 Guaraníes a ser emitida a favor del Instituto de Previsión Social (“IPS”). IPS otorgará un préstamo en Guaraníes a BBVA Paraguay (el “Préstamo Garantizado”) por el monto garantizado, el BID y la CII otorgarán una fianza en favor del IPS para cubrir el riesgo crediticio de BBVA (Fianza BID/CII) frente al IPS bajo el Préstamo Garantizado.

2.      Clasificación ambiental y social y justificación: Esta operación está categorizada como IF-2 de acuerdo con la Política de Sustentabilidad Ambiental y Social de la CII. Basado en la naturaleza de los riesgos de la transacción (un acuerdo para proveer de financiamiento a mediano plazo y a las pymes del sector productivo), esta incluirá riesgos indirectos ambientales, sociales, de salud, seguridad y trabajo con impactos moderados a significativos. El portafolio de BBVA Paraguay está concentrado en agricultura (31,5%) y ganadería (11,9%) en donde presenta riesgos en forma de deforestación y cambio en el uso de la tierra, particularmente en el Chaco.

3.      Riesgos e impactos ambientales y sociales: Los mayores riesgos e impactos de los sub-proyectos están relacionados con temas de salud y seguridad, cadena de valor, deforestación, cambio en el uso de la tierra y uso de pesticidas y químicos. Se le requerirá a BBVA Paraguay el manejo de estos riesgos a través de la utilización de su Sistema de Gestión Ambiental y Social (“SGAS”) con particular atención en las operaciones en el Chaco o donde la deforestación presente un riesgo acentuado. Se le requerirá a BBVA Paraguay la aplicación de la Lista de Exclusión, leyes nacionales y las Guías de Buenas Prácticas en relación a inversiones en Agricultura, Ganadería y Agroindustria y el uso de un programa de monitoreo satelital para los préstamos agrícolas y ganaderos. Adicionalmente, no estará permitida la deforestación ilegal con el uso de fondos de la CII. Se le requerirá a BBVA Paraguay un reporte anual y de monitoreo de aquellos clientes con actividades que potencialmente incluyan deforestación.

4.      Medidas de mitigación/Plan de acción ambiental y social:

 

Medidas

Descripción

Auditoria del SGAS

BBVA compartirá con la CII el reporte de auditoria sobre la evaluación de la efectividad del SGAS y la propuesta de áreas de mejora.

Exclusión de financiamiento en Áreas de Alto Valor de Conservación

BBVA excluirá de nuevo financiamiento a las áreas definidas como de alto valor de conservación de acuerdo con el mapa provisto por la CII (el cual no incluye el Chaco Húmedo). En los casos donde existan clientes que tengan operaciones en estas áreas, el banco llevara a cabo acciones tendientes a alinearse con las guías que pueden incluir: (i) acuerdo de un plan de acción; (ii) incrementar el nivel de monitoreo; y (iii) presentar cualquier caso específico a la CII.

Adoptar e Implementar las Guías de Ganadería, Agricultura y Agroindustria

Incorporar los requerimientos definidos en las guías respectivas. Para la primera guía de Ganadería, BBVA adoptará el mismo cronograma de implementación que Sudameris, Continental, Regional (adyacente), y otras guías de acuerdo con le acordado en forma general. BBVA va a: (1) proveer de tres carpetas de clientes para revisión de seis meses luego de la implementación; y (2) a los dos años de implementadas, contratar un consultor para llevar a cabo una auditoría de implementación sobre las guías de Ganadería y Agricultura.

Adoptar una herramienta de monitoreo satelital con el fin de analizar y monitorear el performance de los sub‑proyectos

Comprometerse a tener los clientes mapeados de acuerdo con los requerimientos y el cronograma definido en las guías. Asegurarse que la localización se encuentre dentro de la aplicación de Global Forest Watch Finance. Dar acceso al mapeo de cliente con el fin de evidenciar cualquier actividad de deforestación.

Prohibir la deforestación ilegal con los recursos del BID/CII

Prohibir cualquier actividad ilegal de deforestación para todos los sub‑préstamos financiados con el uso de fondos de la CII.

Membresía a la Mesa de Finanzas Sostenibles

Continuar participando en la Mesa de Finanzas Sostenibles y contribuir activamente a su compromiso operacional y al involucramiento de una mayor audiencia de partes interesadas.