Programa De Financiamiento De La CII A Instituciones Financieras Especializadas En México Que Permitirá El Acceso y Expansión Del Crédito A Empresas Individuales y Familiares Mexicanas

30/07/2007

Programa de US$30 millones brindará a las instituciones financieras especializadas en México flexibilidad en sus productos financieros, aumentará el volumen de sus operaciones y mejorará las condiciones y el acceso a financiamiento a pequeñas empresas

Washington, D.C.-El 31 de julio 2007, la Corporación Interamericana de Inversiones (CII) aprobó su primer programa para financiar a instituciones financieras especializadas en México (IFEM), el cual será utilizado por las instituciones participantes para apoyar el crecimiento de su cartera de créditos, principalmente los dirigidos a pequeñas y medianas empresas (PYME). Bajo este programa, dotado en forma inicial con hasta US$30 millones se prevé realizar operaciones crediticias e inversiones de capital.

Dentro de este programa se han incluido como posibles entidades intermediarias a las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles), Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), uniones de crédito, arrendadoras financieras y empresas de factoraje, principalmente aquellas de tamaño pequeño. En forma general, se ha incluido a todas aquellas entidades que proveen financiamiento y que no son bancos.

A través de este programa se estima financiar entre quince y veinte IFEM, con un monto por operación ubicado entre US$1,5 millones y US$2,0 millones. Las IFEM utilizarán los recursos de la CII para canalizarlos a unas 1.000 PYME en total. El monto mínimo de cada operación será de US$500.000 y el monto máximo de US$3,0 millones.

Según Carlos Roa, Coordinador de Instituciones Financieras y Finanzas Estructuradas de la CII, "Es de esperarse un gran aporte al desarrollo por parte de esta iniciativa por el impacto que se espera tendrán las operaciones en las instituciones financieras participantes. El programa pretende incentivar a las IFEM a seguir buenas prácticas de crédito al apoyarlas mediante el otorgamiento de recursos de asistencia técnica a mejorar su administración, fortalecer sus sistemas y tecnologías de información así como adoptar mejores prácticas de gobierno corporativo. La mayor parte de estos recursos asistenciales provendrán del Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) del Grupo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en el marco del Mecanismo CII/FOMIN de financiamiento para PYME".

Las operaciones, tanto préstamos como inversiones de capital, permitirán a las IFEM especializadas en sectores tales como PYME, agronegocios, microcréditos, hipotecas y financiamiento de activos fijos poder ofrecer a sus clientes soluciones de financiamiento de mediano plazo, y dadas las condiciones del programa, las IFEM lo podrán hacer con un alto nivel de flexibilidad. Dada la alta variedad existente entre las IFEM elegibles, se estima que los fondos se destinarán en última instancia al financiamiento de una muy amplia gama de usuarios, pero principalmente empresas individuales y familiares de pequeña escala, las que en muchas ocasiones, debido a su informalidad y falta de garantías, no tienen acceso al financiamiento.

Para que una IFEM sea elegible dentro del programa, deberá de cumplir las siguientes condiciones: (i) tener activos totales de entre US$5 millones y US$150 millones, (ii) contar con un patrimonio entre US$1 millón y US$15 millones, (iii) tener al menos un período fiscal completo de operación, (iv) tener estados financieros auditados por una firma reconocida en México, (v) tener un plan de negocios satisfactorio y con un potencial de crecimiento dentro de uno o varios segmentos, (vi) contar con una gerencia y una administración con experiencia en el sector financiero mexicano, (vii) cumplimiento de las normas nacionales en materia contable, tributaria y laboral, y estar en disposición de poner en marcha mejores prácticas de cuidado medioambiental y (viii) haber iniciado el establecimiento o contar con buenas prácticas de gobierno corporativo.

La CII ha destinado recursos para este tipo de IFEM, en vista de que el financiamiento de los bancos comerciales no les está ampliamente disponible.

Rodrigo Navas, Oficial de Inversiones de la CII y principal encargado del proyecto, señala "La escasez de fuentes de financiamiento a mediano y largo plazo afecta a un gran número de instituciones financieras especializadas de tamaño pequeño en México, por lo que en algunos casos, ésta será la primera vez que muchas de las instituciones participantes en el programa recibirán financiamiento de una institución multilateral. Esta operación pretende incentivar a otras entidades nacionales y extranjeras a proporcionar recursos a las IFEM seleccionadas, entre ellas la Secretaría de Economía, con quien la CII está coordinando acciones complementarias al programa, orientadas al otorgamiento de garantías que aumenten la disponibilidad de recursos al segmento de las PYME".

La Corporación Interamericana de Inversiones es una institución financiera multilateral miembro del Grupo del BID. Proporciona financiamiento (en forma de inversiones de capital, préstamos, garantías y otros instrumentos) y servicios de asesoría a empresas privadas de América Latina y el Caribe. La misión de la CII es promover el desarrollo económico de sus países miembros regionales, estimulando el establecimiento, la expansión y la modernización de empresas privadas, particularmente las de pequeña y mediana escala. Para más información sobre las actividades de la CII, consulte www.iic.int.
 

Contacto: Carlos Roa/Rodrigo Navas (en Washington)

Teléfono: (202) 623-3955

Correo electrónico: carlosroa@iadb.org/rodrigon@iadb.org